Kāda ir maksātnespējas definīcija? Kādi ir tā galvenie kritēriji un iemesli? Kā notiek maksātnespējas process un kādi ir šāda noteikuma trūkumi?
Dažādu valstu skati
Tagad arvien biežāk šo terminu var dzirdēt ne tikai medijos, bet arī ikdienā. Ko viņš ar to domā? Maksātnespēja ir parādnieka nespēja samaksāt savus parādus kreditoriem. Jāatzīmē, ka dažādas valstis pret parādniekiem izturas atšķirīgi. Piemēram, ASV un Francijā ir īpaša sistēma, kas ļauj maksātnespējīgai personai atbrīvoties no parādsaistībām un izveidot jaunu biznesu. Citās Eiropas valstīs ir atšķirīga sistēma, kurā parādniekam ir pienākums pēc iespējas vairāk apmierināt kreditoru prasības.
Krievijā šim procesam tomēr pieiet neviennozīmīgi: kaut kur parādus atļauts norakstīt, bet kaut kur spiest maksāt. Taču, ja maksātnespēja, bankrots tika pasludināts par fiktīvu, tad tas jau ir smags noziegums un attiecīgi ir sodāms ar likumu.
Paziņojumspar bankrotu
Kā notiek bankrota process? Kas var pretendēt uz šādu statusu? Uzreiz ir vērts pieminēt, ka par bankrotējušu var pasludināt gan juridisku, gan privātpersonu. Taču esošajā likumdošanā atsevišķas normatīvās procedūras ir vāji izstrādātas un tāpēc praktiski nav runas par maksātnespēju, fizisko personu bankrotu. Citiem vārdiem sakot, indivīdu spēja ziņot par šādu stāvokli īsti nedarbojas.
Krievijā tikai šķīrējtiesa var pasludināt par bankrotējušu. Tāpēc primārā darbība ir bankrota pieteikuma iesniegšana. Šo pieteikumu var iesniegt gan parādnieks, gan kreditori. Šāds statuss ir jāpierāda: bankrotējam ir jābūt noteiktām šādas situācijas pazīmēm. Šī procesa rezultāts ir vai nu uzņēmuma likvidācija, vai pilnīga finanšu saistību atmaksa kreditoram.
Kļūmes pazīmes
Kādas pazīmes var noteikt parādnieka maksātnespēju? Pirmkārt, tas ir parādu esamība kreditoriem; otrkārt, nespēja samaksāt obligātos maksājumus vai parādus; treškārt, parādsaistību esamība, kas pārsniedz 10 tūkstošus rubļu fiziskai personai un vairāk nekā 100 tūkstošus rubļu juridiskai personai; visbeidzot, attiecīgā tiesa pasludina parādnieku par bankrotējušu.
Patiesībā bankrota procedūra ir viena no grūtākajām, un tās īstenošanai nepieciešama speciālistu palīdzība. Tas prasa rūpīgu pieeju un daudz laika, jo to nosaka tiesauzņēmuma darbības uzraudzību, lai izslēgtu fiktīva vai apzināta bankrota iespēju. Tomēr novērošana nav vienīgā maksātnespējas stāvokļa noteikšanas metode; šīs informācijas pārbaudei ir daudz vairāk iespēju.
Finansiālās atjaunošanas procedūra
Finansiālā maksātnespēja nav tikai atzīta kā fakts, to var arī mēģināt atjaunot ar noteiktu pasākumu palīdzību. Uzraudzības procedūra paredz pagaidu vadītāja iecelšanu, ar kura starpniecību notiek visi darījumi, kas saistīti ar parādnieka mantu. Tas nepieciešams, lai saglabātu īpašumu līdz šķīrējtiesas sprieduma pasludināšanai, kā arī apzinātu parādnieka finansiālās situācijas reālo stāvokli.
Finanšu piedziņa tiek veikta ar administratīvā vadītāja palīdzību. Šīs procedūras galvenais mērķis ir bankrotējuša maksātspējas atjaunošana. Ja abos šajos gadījumos uzņēmuma vadība netiek noņemta, tad ārējās vadības procedūra paredz šādu atcelšanu. Uz šīs procedūras laiku visi līgumsodi un citi kreditoru uzkrājumi tiek dzēsti, bet pārvaldnieka pienākums ir izveidot finansiālās un materiālās labklājības atjaunošanas plānu un nodrošināt to kreditoriem.
Jauns vadītājs
Maksātnespējas jēdziens ietver ļoti daudz dažādu procedūru. Un kā tiek iecelts vadītājs uzraudzības un finanšu atgūšanas procedūrās? Šādam atbildīgam amatam tiek izraudzīts pilsonis, kurš ir kādas organizācijas pārstāvju biedrs.šķīrējtiesu vadītāji. Ir iespējams iecelt tikai vadītāju, kuram nav nekādu tiešu labumu no bankrotējušā. Paralēli parādnieka finanšu atgūšanai jaunais vadītājs drīkst nodarboties ar citām darbībām, taču tikai tad, ja tās netraucē bankrota lietu un pilnībā izslēdz jebkādus interešu konfliktus.
Obligātie nosacījumi ir: augstākā speciālā izglītība, pieredze vadošā amatā vismaz vienu gadu, speciāli sastādīta eksāmena nokārtošana. Maksātnespējas procesa administratoram nedrīkst būt arī sodāmība.
Konkurētspējīga metode
Maksātnespējas nozīme ir saistīta ar daudzām problēmām, tāpēc līdzās finanšu atgūšanai un citām kardinālām metodēm tiek izmantota arī konkursa metode.
Konkursa mērķis ir atrisināt problēmas, kas saistītas ar parādnieka parādsaistībām, un konkrētāk, nodot viņa īpašumu pārdošanai. Pēc īpašuma pārdošanas pienāk brīdis parādu samaksai kreditoriem prioritārā secībā. Šādas sacensības var veikt gan piespiedu kārtā, gan brīvprātīgi. Bankrotējušā manta ne vienmēr tiek pārdota, tā tiek sadalīta arī starp kreditoriem, taču tikai konkursa kārtībā. Šo metodi var piemērot gan juridiskām, gan fiziskām personām. Maksātnespēja ir statuss, ko var piešķirt dažādām iedzīvotāju un uzņēmumu kategorijām.
Savstarpēja vienošanās
Ir arī cita metode, kā tikt galā arbankrotu, ko dēvē par "izlīguma līgumu". Tā ir vienošanās starp parādnieku un kreditoriem. To izmanto, lai atrisinātu visas parādu pārstrukturēšanas problēmas. Maksātnespēja ir situācija, kas noteikti būs jāpierāda tiesā. Un tikai pēc šīs procedūras parādniekam ir tiesības pieprasīt līguma noslēgšanu.
Arī šī vienošanās tiek tiesāta, un to var apmierināt tikai šķīrējtiesa. Noslēdzot izlīguma līgumu, obligāts aspekts ir abu pušu piekrišana šai procedūrai. Pēc šāda līguma noslēgšanas sākas aizdevuma struktūras restrukturizācijas process (nomaksas, procentu pārskatīšana, atliktie maksājumi).
Absolūta un relatīva maksātnespēja
Šis virziens juridiskajā praksē noteikti uzskatāms par jaunu, jo bankrota statuss ir parādījies krietni nesen. Pats maksātnespējas termiņš balstās uz terminu "maksātnespēja". Pēdējais savukārt ir sadalīts relatīvajā un absolūtajā.
Absolūtu maksātnespēju sauc par bankrotu, un relatīvā maksātnespēja nozīmē maksātnespējas pārvarēšanu, noslēdzot vienošanos starp parādnieku un kreditoriem, veicot iemaksu.
Maksātnespējas juridiskā definīcija ir aprakstīta Federālajā likumā “Par bankrotu”; tā ir parādnieka nespēja pilnībā kompensēt zaudējumus no naudas saistībām pret kreditoriem vai izpildīt prasībasobligāto maksājumu samaksa, ko atzīst šķīrējtiesa. Tomēr neaizmirstiet, ka maksātnespēja un bankrots tiek lietoti kā sinonīmi.
Privātpersonas
Arvien biežāk dažādas organizācijas ir bankrotējušas. Un tam ir patiešām daudz iemeslu. Bet maksātnespēja ir termins, kas attiecas arī uz privātpersonām. Lai pilsonis tiktu pasludināts par bankrotējušu, jāņem vērā vairāki faktori: viņa parādiem jābūt vairāk nekā pusmiljonam rubļu; neviens maksājums par maksājumiem nedrīkst būt ilgāks par 3 mēnešiem. Ja šie kritēriji ir spēkā un pilsonis tiek pasludināts par bankrotējušu, tad tiek noteikti noteikti ierobežojumi un aizliegumi.
Šis pilsonis vairākus gadus nevarēs veikt uzņēmējdarbību, nebūs tiesību nodrošināt vadošos amatus, neņems kredītus nevienā bankā. Kamēr bankrota procedūra nav izbeigta, pilsonis nevarēs ceļot uz ārzemēm. Un tas nav viss ierobežojumu saraksts.
Maksātnespējas regulējošie aspekti
Juridiskā maksātnespēja ir labi izstrādāta visām kategorijām, uz kurām attiecas bankrots. Precīzāk sakot, tiesiskais regulējums paredz daudz visaptverošu pasākumu, lai izietu no bankrota statusa, kā arī lai dzēstu visus parādnieka parādus. Protams, šo pasākumu rezultātā visu uzņēmuma īpašumu var pārdot, taču neviens neņems vairāk, nekā vajadzētu. Kopš bankrota sākumauzņēmumi, individuālie uzņēmēji, privātpersonas aptur jebkādu procentu, sodu vai kavējumu uzkrāšanu.
Maksātnespēja ir noteikums, kas attiecas uz dažādām personu kategorijām. Vai ir kategorijas, uz kurām nevar attiecināt bankrota jēdzienu? Jā tur ir. Tajos ietilpst valsts uzņēmumi, reliģiskās organizācijas, politiskās partijas.
Fiktīvs bankrots
Bieži vien uzņēmēji, uzsākot savu biznesu, nevar skaidri aprēķināt visu biznesa darbības plānu, tādējādi palielinot bankrota iespējas. Taču maksātnespēja ir ne tikai reālas briesmas, bet arī zināms maldināšanas veids, ko izmanto negodīgi uzņēmēji. Šis solis tiek veikts daudzu iemeslu dēļ. Piemēram, lai nemaksātu naudas saistības gan kreditoriem, gan privātpersonām vai pat valsts iestādēm.
Tomēr pierādīt fiktīvu bankrotu ir diezgan reāli, un sods par šo krāpšanu ir diezgan nopietns. Maldinātājs saņems vai nu naudas sodu no 80 000 līdz 300 000 rubļu, vai aizliegumu veikt šo biznesu uz laiku no 12 līdz 36 mēnešiem, vai arī reālu brīvības atņemšanu uz laiku līdz 72 mēnešiem. Tāpēc ir vērts padomāt par šādas maldināšanas nepieciešamību un saprast, ka atbildība par to noteikti būs jāuzņemas.
Kā izvairīties no bankrota
Nedomājiet, ka neveiksme ir neizbēgams process. Tas ir malds. Iespējams bankrotsizvairīties, ja tiek ievēroti noteikti pasākumi: lai organizācijai būtu noteiktas skaidras naudas rezerves, palielinātu ienākumus no darījumiem vai pārdošanas (pārdošana jāpalielina nevis pazeminot cenas, bet ar akciju palīdzību, palielinot pircēju skaitu utt.). Mēģiniet pārliecināt savus klientus par nepieciešamību maksāt avansu par darījumiem, kontrolējiet kavēto maksājumu un neapmaksāto rēķinu procesu, uzraugiet savlaicīgu rēķinu apstrādi, mēģiniet optimizēt preču un pakalpojumu pārdošanas sistēmu, samaziniet darbinieku skaitu, ja jums tas nav nepieciešams kāds no tiem vispār. Likumsakarīgi, ka nevajag atlaist visus darbiniekus vai caur vienu, pretējā gadījumā nebūs neviena, kas palīdzētu attīstīt biznesu, taču tikai runāšana par atlaišanas iespējām ļaus komandai strādāt efektīvāk.
Bankrots kā ceļa turpinājums
Neskatoties uz to, ka bankrota pieminēšana daudziem izraisa nepatīkamas domas, tas ir tālu no beigām. Maksātnespēja, bankrots ir definīcija, kas var dot otru iespēju uzņēmumam vai organizācijai. Dažreiz uzņēmums nesabrūk, desmitiem vai pat simtiem cilvēku nepamet, bet mainās vadītājs. Jā, ir iespējams zaudēt investīcijas, naudu, īpašumus, bet tajā pašā laikā tiek iegūta otrā iespēja. Daudzi vienu reizi spēja piecelties no nulles un nepadosies otrreiz.
Ja uzņēmums vai organizācija bankrotē, tā ir viena lieta. Un kā jūtas bankrotējis, kurš ir privātpersona? Par maksātnespēju, bankrotu šādā gadījumārunāt ir divtik biedējoši. Tikai likums šeit ir pilsoņa pusē un ir vērsts tieši uz to, lai viņa īpašums paliktu drošs un vesels, un cilvēks nepaliktu izpostīts. Protams, neviens no bankrota nekļūs bagātāks, taču absolūti nav vērts to uzskatīt par ceļa galu.
